恒信农村商业银行违反规定被罚125万余元 信贷风险归类不精准等

恒信农村商业银行违反规定被罚125万余元 信贷风险归类不精准等 中国经济网北京市5月9日讯 前不久,中国银保监会网站发布的我国银监会绍兴市管控大队行政处分信息公示表(绍银保监罚决字〔2022〕5号)表明,浙江省绍兴市恒信农商银行有限责任公司、洪灿根、崔雪、沈伟良、施科威存有下列关键违反规定违规行为客观事实:1.业务经理违反规定代存放经顾客或保证人盖章但重要条文空缺的合同书等银行信贷材料;2.信贷风险归类不精确;3.借款派发不审慎;4.向顾客转嫁给押品担保费。

在其中,洪灿根对以上个人行为1负直接的义务,崔雪对以上个人行为1、行为3负直接的义务,沈伟良对以上个人行为1负直接的义务,施科威对以上个人行为3负直接的义务。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项;《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项、第二款,我国银监会绍兴市管控大队对浙江省绍兴市恒信农商银行有限责任公司处罚RMB125万余元;对洪灿根、崔雪、沈伟良、施科威给予警示。

经中国经济网新闻记者查看,浙江省绍兴市恒信农商银行有限责任公司创办于2005年1月2日,注册资金10.71亿人民币。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条要求:商业银行金融企业有下述情况之一,由国务院办公厅商业银行监管组织行政强制执行,处以二十万元以上五十万元下列处罚;剧情非常比较严重或是贷款逾期不纠正的,可以勒令停产整顿或是吊销其许可证;涉嫌犯罪的,单位受贿罪法律责任:

(一)没经任职资格核查任职执行董事、高級管理者的;

(二)回绝或是阻拦非当场管控或是现场检查的;

(三)给予伪造的或是瞒报关键真相的表格、汇报等文档、材料的;

(四)未按规定开展信息披露的;

(五)比较严重违背谨慎运营标准的;

(六)拒不履行此方法第三十七条要求的对策的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条要求:商业银行金融企业违背法律法规、行政规章及其国家相关商业银行监管规范的,商业银行监管组织除按照此方法第四十四条至第四十七条要求惩罚外,还能够区分不一样情况,采用以下对策:

(一)勒令商业银行银行对直接的担负的执行董事、高級管理者和其它立即责任人予以纪律处分;

(二)商业银行银行的手段尚不涉嫌犯罪的,对直接的担负的执行董事、高級管理者和其它立即责任人给与警示,处五万元以上五十万元下列处罚;

(三)撤销立即担负的执行董事、高級管理者一定限期直到终生的任职资格,严禁立即担负的执行董事、高級管理者和其它立即责任人一定限期直到终生从业商业银行工作中。

2022-05-09

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