光大理财、中银理财初次被罚 业界:传送严管控数据信号
光大理财、中银理财初次被罚 业界:传送严管控数据信号
人民日报网北京市6月8日电 (新闻记者杜燕飞)银监会此前发布的行政处罚法数据表明,因投资理财业务流程存有违规违规操作,中银理财、光大理财各自被判处处罚460万余元、430万元。做为俩家金融机构理财子公司的母行,中行、光大一同被罚,各自被判处处罚200万余元、400万元。这也是继2019年5月第一家金融机构理财子公司获准开张至今,金融业监督机构对理财子公司初次给出罚款单。 新闻记者整理发觉,从挨罚案由看,投资理财产品项目投资财产市场集中度超标准是俩家挨罚理财公司存有的共性问题,“老商品经营规模在一部分时段发生反跳”则是俩家挨罚金融机构的共性问题。材料由来:银保监会官网 专业人士觉得,银监会初次对金融机构理财子公司给出罚款单,代表着将进一步加强规章制度规范的定期检查实行,保证有关规章制度方法切实落实,促进理财子公司标准合理运营,推动投资理财服务和理财投资销售市场身心健康发展趋势、乘势而上,能够更好地维护投资人合法权利。 “近些年,伴随着投资理财产品基金净值化转型发展加速,投资理财产品与金融体系及其别的资管计划的关系增加,对商品流通性和盈余管理管理方法提到了更多规定。违反规定应用摊余成本法估价,将很有可能促使投资理财产品估价不精确,无法立即精确体现底层资产使用价值变化状况。投资理财产品宣传策划不一致不精确,很有可能欺诈投资人,危害投资人作出准确的投入决策。”招联金融总裁研究者董希淼在接纳人民日报网记者采访时表明。 近些年,依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,投资理财销售市场经历了回归本源、优化结构、管理提升的转化全过程,银行理财产品经营规模也完成了再度回暖。商业银行投资理财备案托管所公布的资料显示,截止到2022年3月底,理财公司共获批筹建29家,25家宣布开张,投资理财产品续存经营规模达17.27万亿,同比增加1.27倍。 此外,从《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》到《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》,再到《理财公司理财产品销售管理暂行办法》《理财公司理财产品流动性风险管理办法》,金融业监督机构不断加强对银行理财产品业务流程的管控,已基本构建起理财公司和投资理财业务流程规章制度标准管理体系。 专业人士觉得,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》落地式后,对各种组织和商品的管控规定趋向一致,在商品估价、流通性管理方法、市场集中度占比等层面统一规定。与证券基金等资产托管组织对比,金融机构理财子公司在行研服务体系、经营管理工作能力等领域具有一定的不够,非常容易造成安全风险的造成,提议理财公司提高合法合规观念和危机意识,加速违反规定问题整改,保证投资理财产品产品研发、市场销售等全步骤合乎规章制度规范的规定,促进银行理财产品身心健康可持续发展观。