本人存储现钱5多万元要备案，哪些数据信号？
中新财经2月9日电(新闻记者 李金磊)3月起，现钱存储将迈入最新政策。 自2022年3月1日起，中央银行等三单位公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将宣布执行。 方法要求，银行业、农村合作银行、乡村农村信用社、农村商业银行等金融企业为个人顾客申请办理RMB每笔5多万元或是外汇等价1万美金以上现钱存储业务流程的，理应鉴别并核查顾客真实身份，掌握并备案资产的来源于或是主要用途。 接着，“本人存储现钱超5万余元需备案自有资金”走上微博热搜榜，引起关心。
RMB材料图。李栋 摄 为何要颁布那样的方法？ 一言以蔽之，是为了更好地合规管理。 相关部门负责人在答新闻记者提出问题时强调，近些年，伴随着金融理财产品和运营模式产生变化，金融行业反洗钱工作发生一些新挑战，为提高在我国洗黑钱和可怕股权融资风险防控工作能力，必须根据制订《办法》进一步完善合规管理管控规章制度，加强合规管理管控。 中澳财经记者注意到，在《办法》颁布的同一天，中国人民银行、国家公安部等11单位公布，于2022年1月至2024年12月在国内范畴内进行查处整治洗黑钱违法违纪三年行動，果断抵制逃税及有关犯罪行为的扩散势态。 先前，中央银行自2020年7月1日起在河北、10月1日起在浙江和深圳示范点进行超大金额支付结算工作中。河北省本人取款10多万元，深圳市本人取款20多万元，浙江省本人取款30多万元要备案。示范点限期为2年。 不容置疑，合规管理幅度在更新。 招联金融总裁研究者董希淼向中新财经表明，现钱具备密名、不能追查等特性，超大金额现钱通常被运用来开展洗黑钱、逃漏税等不法行为，伤害我国经济金融纪律。尤其是在现如今货币性付款方式十分方便快捷的条件下，现钱应用占有率持续降低，一般存款人超大金额现钱应用早已很罕见。 董希淼称，因此，三单位颁布最新政策，参考国际性行驶规范进一步填补健全顾客财务尽职调查的有关规定，有利于健全合规管理管控规章制度，打压不法的资金应用要求，提升反洗钱工作水准，降低洗黑钱等刑事犯罪，维护保养金融。
材料图：金融机构数钞员在工作中。艾庆龙 摄
