反电信诈骗法修改草案二审：扩展涉诈“资金链断裂”检测目标 情节恶劣可吊销执照

反电信诈骗法修改草案二审：扩展涉诈“资金链断裂”检测目标 情节恶劣可吊销执照 反电信诈骗法议案二见刊今日报请十三届全国人大常委会第三十五次会议审议。二见刊拟进一步扩展涉电信诈骗“资金链断裂”整治。

一是扩张涉诈检测整治目标范畴，由银行帐户、支付账户拓展到支付手段和金融服务，现代生活中较常用的数据人民币钱包、收付款条形码等被列入在其中。

二是要求中央人民银行、国务院办公厅商业银行监管机构组织相关结算组织创建跨组织银行开户总数核实和风险性信息共享机制，并且为顾客给予查看户下银行帐户、支付账户的方便快捷方式。

三是为确保检测鉴别出现异常帐户、可疑交易的实效性，确立金融企业可依规搜集必需的买卖和机器设备位置信息。

四是要求支付机构理应按照要求详细、精确传送相关交易信息，预防电信诈骗分子结构借此机会洗黑钱。

议案加强了对有关违规行为的处罚力度：电信增值业务经营人、商业银行金融企业、非银支付机构、互联网技术服务供应商违背此方法要求，有“未不断完善反电信诈骗内控制度体制或是未有效落实体制，经相关主管机构明确提出整改要求，不予整顿的”等情况，且情节严重的，可惩处注销有关业务流程许可证书或是吊销执照。

(总服务台新闻记者 魏建 罗小光)