健全内控制度 我国银监会拟规定理财公司设总裁合规管理官

健全内控制度 我国银监会拟规定理财公司设总裁合规管理官 中国新闻社北京市4月29日电 (新闻记者 王恩博)我国银监会29日就《理财公司内部控制管理办法(征求意见稿)》公布征询建议。依据这一份文档，我国各种投资理财公司高管层将迈入总裁合规管理官一职。

据官方网统计分析，2018年12月至今，我国共29家理财公司获准筹建，在其中25家获准开张。截止到2022年3月末，中国的银行及投资理财公司理财产品累计账户余额28.4万亿(RMB，相同)。在其中，理财公司商品账户余额17.3万亿。

我国银监会注重，理财公司做为具有单独主体资格的新式资产托管组织，必须尽早构建全方位合理的内控制度规章制度。

本次征求意见稿的《办法》坚持问题导向、领域对比和风险性道德底线标准，规定理财公司创建全方位、牵制、配对和谨慎的内控制度体制和组织结构，健全资本管理分级管理体制，完善买卖规章制度全流程优化，加强关键职位重要工作人员多方位管理方法，加强关联交易管理方法与风险性防护，充分运用内部控制工作部门和内部审计单位的内部控制功效。

具体来说，《办法》明确提出加强设计产品和存续期管理方法，规定投资理财产品发售前严苛执行内部结构审批程序，不断追踪每只商品风险性检测指标值转变状况，进行稳定性测试并立即采取相应对策；加强与母行风险性防护，规定理财公司对每单项目投资开展单独审核和决策等。

《办法》还充足对比世界各国资管行业优良管控实践活动，融合理财公司特性优化了有关规定。在其中谈及开设总裁合规管理官，承担监督管理内控制度基本建设和实施状况，并可以同时向股东会和监督机构汇报，更强充分发挥其监管制衡作用。

我国银监会表明，《办法》是投资理财领域迈进高质量发展的关键制度保障。公布执行《办法》有益于统一类似资管业务管控规范，提高理财公司法制观念和合规管理观念，推动搭建与自己相关业务经营规模、特性和风险性情况相一致的内部控制合规管理体系，促进投资理财领域建立优良发展趋势绿色生态。(完)