明天就是星期一了罚款单，最大超670万余元！5月至今这种金融机构被惩罚

明天就是星期一了罚款单，最大超670万余元！5月至今这种金融机构被惩罚 王方圆

企业预警通数据统计表明，5月至今，已经有数十家金融机构及有关负责人因违反规定违规案由被银监会各个分公司给予行政处罚法，总计被罚没款额度达4713.14万余元。

涉及到好几家国有制大行、国有商业银行和民营银行，在其中华夏银行信用卡被惩罚额度最大，总共957.49万余元。

从案由看来，借款“三查”不敬业、信贷风险归类不精确仍然占有流行。特别注意的是，一部分金融机构还存有虚报经营规模、减缓风险暴露等问题，给资产质量种下安全隐患。

好几张100万级罚款单

资料显示，5月至今，一共有9家金融机构接到100万等级的罚款单，各自为华夏银行信用卡武汉市支行和南宁市支行、浙江省泰隆商业银行、安徽砀山农商银行、江西于都农村商业银行、浙江省绍兴市恒信农商银行、浙江三门农村商业银行、富滇银行、江西龙南农商银行、中国农业银行甘肃支行。

在其中，华夏银行信用卡接到二张较大额度的罚款单，武汉市支行被惩罚672.49万余元，南宁市支行被惩罚285万余元。

据了解，华夏银行信用卡武汉市支行涉及到12项违反规定违规案由，并有多种偏向“减缓风险暴露”，包含：根据借新还旧方法减缓风险暴露；向不具有借款法律主体的贷款人放贷，以贷收息，减缓风险暴露；根据借新还旧和贷款展期等方法减缓风险暴露；未贯彻落实授信额度审批标准，向房地产开发商派发流贷用以还款银行承兑汇票，减缓风险暴露。

浙江省泰隆商业银行被处罚210万余元，涉及到信用贷款资金净流入房地产市场、借款资金侵吞于银行承兑汇票担保金、借款资产被别人应用、投资理财代客实际操作等问题。

罚款单还强调，这家银行“员工绩效管理不及时，职工在工商做兼职”“职工外借银行信用卡给别人应用”。

虚报经营规模存安全隐患

资料显示，一部分金融机构存有以贷拷贝到、翻转审签银行承兑汇票等问题，因涉嫌虚报经营规模、资金空转，也有金融机构因“借新还旧”等形式来违反规定宽限期减缓风险暴露。

5月11日，平安银行贵阳市支行被惩罚90万余元，在其中1项案由为“翻转审签银行承兑汇票，虚报储蓄经营规模”。

华夏银行信用卡南宁市支行当月因6项案由被广西省银保监局处罚285万余元。罚款单强调，这家银行“违反规定以贷拷贝到翻转申请办理存单质押贷款”“运用同业存款虚报一般性储蓄问题屡查屡次制造”。

安徽省银保监局5月12日公布的罚款单表明，安徽砀山农商银行文庄分行因以贷拷贝到“冲时段”被宿迁市银保监大队处罚35万余元，曾任该银行行长因担负可以直接义务被给予警示。