金融机构角逐新突破点 业务经理发力营销推广商业保险和资管产品

金融机构角逐新突破点 业务经理发力营销推广商业保险和资管产品 本报讯记者 彭妍

在揽储愈来愈难的情形下，2021年金融机构已经试着多元化业务范围的“开好局”。《证券日报》新闻记者从好几家金融机构掌握，除开储蓄和投资理财业务流程之外，商业保险、股票基金产品也是金融机构关键推介的商品。

“‘开好局’这一段期内，各种商品信用额度会多对外开放一些，一部分商品回报率也是有提升。”某股份合作制银行客户经理对新闻记者表明，伴随着理财新规落地式，2021年“开好局”的工作重心点发生了转变，关键聚集在商业保险和股票基金等商品的市场销售。将来金融机构在“开好局”主题活动上，还会继续在产品与服务左右大量的时间。

中南财经大学数据研究院实行医生盘和林对《证券日报》新闻记者表明，“股票基金、投资理财、商业保险等金融理财产品的分销变成金融机构新的业务流程突破点。自然，银行业或是要重视分业运营，银行业的主阵地仍然是金融机构贷款业务流程，金融理财产品分销业务流程，是对金融机构运营业务流程的一个填补。”

关键推商业保险、资管产品

“开好局”是银行在元旦期内发布的活动营销，通常在每一年12月份至第二年2月期内开展。“开好局”针对金融机构来讲仍有特殊含义，2021年金融机构“开好局”工作中重心点发生改变大量是销售市场和制度自然环境有一定的转变而致。

在好几家银行柜面走访调查全过程中，《证券日报》新闻记者从多名银行理财经理嘴中掌握到，自理财新规落地式后，许多投资理财和股票基金的投入方位一致。投资理财产品的诱惑力在持续降低，现阶段大量是强烈推荐银保产品、资管产品等。

某股份合作制银行理财经理向新闻记者强烈推荐选购万能险。据了解，该商品从上年8月份就沒有信用额度，为了更好地“开好局”，总公司临时性加了信用额度，现阶段该商品年利率4.5%上下，最低年利率此后前2.5%升高至最低3%，较为受大家喜爱。

“不符合商业保险固定利率的顾客，若有一定的经济实力和风险性承受力，还能够买基金，提升盈利水准。”以上银行理财经理表明。

于北京另一家商业银行的营业网点，一位银行理财经理告知新闻记者，2021年为了更好地“开好局”，这家银行理财子公司首先推荐一款新开售的投资理财产品，14个月按时开放式，业绩比较基准最大可达4.7%，相对于同限期别的设备要高。

礼物也是吸引住顾客的“神器”。另一家国有商业银行进行了几倍积分换购主题活动，顾客新入资产最少5万余元(含)以上，选购商品包含3个月(含)以上限期的储蓄、投资理财、非货币型基金、商业保险、国债券，均可参与积分兑换礼包。