中央银行：本人现钱存储有关要求不容易危害住户一切正常现钱取款业务流程

中央银行：本人现钱存储有关要求不容易危害住户一切正常现钱取款业务流程 中新财经2月9日电 (新闻记者 夏宾)#本人存储现钱超5万余元要备案#话题讨论9日走上热搜榜，中央人民银行相关司局责任人对等新闻媒体表明，本人现钱存储有关要求不容易危害住户一切正常现钱取款业务流程，住户存储现钱便捷水平不容易遭到危害。

该责任人称，执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的具体目地是防止和抵制洗黑钱等违法违纪主题活动，维护广大群众资金财产安全和权益。金融企业实行以上方法中有关本人现钱存储要求不容易危害住户一切正常现钱取款业务流程，业务便捷水平亦不容易遭到危害。

该责任人强调，通常情况下，金融企业不用顾客填好数据或是给予证明文件，金融企业在简易了解掌握后就可以立即为用户申请办理现钱存储业务流程并备案有关状况，仅有发觉买卖显著出现异常、有有效原因猜疑买卖因涉嫌洗黑钱等违法违纪主题活动时，才会向顾客进一步掌握状况。加强现钱存储业务流程管理是对金融企业执行合规管理责任的规定，合乎合规管理国家标准。

该责任人还表露，从统计分析上看，现阶段中国超出5万余元RMB的现钱存储业务流程订单数仅占所有现钱存储业务流程的2%上下，以上方法有关本人现钱存储要求整体上看对顾客申请办理现钱业务流程直接影响较小。(完)