中央银行回复本人现钱存储要求：不危害存储现钱便捷水平

中央银行回复本人现钱存储要求：不危害存储现钱便捷水平 中新财经2月9日电(新闻记者 李金磊)自2022年3月1日起，中央银行等三单位公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(通称“1命令”)将宣布执行。

方法要求，银行业、农村合作银行、乡村农村信用社、农村商业银行等金融企业为个人顾客申请办理RMB每笔5多万元或是外汇等价1万美金以上现钱存储业务流程的，理应鉴别并核查顾客真实身份，掌握并备案资产的来源于或是主要用途。

不容易危害住户一切正常现钱取款业务流程

对于此事，中国人民银行相关司局责任人表明，金融企业实行该要求不容易危害住户一切正常现钱取款业务流程，业务便捷水平亦不容易遭到危害。

以上责任人强调，住户劳动收入的存储业务流程在中国一直遭受法律法规严苛维护，“储蓄自行”“提款随意”在《商业银行法》有明文规定，也是金融企业申请办理现钱取款业务流程应遵循的基本准则。金融企业实行1命令的相应要求不容易影响到本人一切正常现钱取款业务流程。

近些年，为预防网络诈骗、洗黑钱等违法违纪主题活动，许多金融企业从客户至上的核心理念考虑，在申请办理超大金额现钱存储业务流程时对资产的主要来源和主要用途作了必不可少的熟悉和提醒，产生了一些经验做法。商务管理机构在科学研究拟定1命令时，将商业银行的有关实践活动作法开展了梳理统一，这也有益于维持各金融企业业务查询标准的一致性。

通常情况下，金融企业不用顾客填好数据或是给予证明文件，金融企业在简易了解掌握后就可以立即为用户申请办理现钱存储业务流程并备案有关状况，仅有发觉买卖显著出现异常、有有效原因猜疑买卖因涉嫌洗黑钱等违法违纪主题活动时，才会向顾客进一步掌握状况。

下一步，中国人民银行将具体指导金融企业制订实施办法，在切实履行合规管理责任的与此同时，要严格遵守至少、必需标准去掌握备案客户资料，不可提升顾客压力。尤其是对于老人等现钱应用较多的人群，金融企业要积极给予更为友善便捷的服务项目。此外，也需要留意加强防诈防诈骗和理财知识宣传策划。

RMB材料图。艾庆龙 摄 防止和抵制洗黑钱等违法违纪主题活动

以上责任人强调，执行1命令的具体目地是防止和抵制洗黑钱等违法违纪主题活动，维护广大群众资金财产安全和权益。