德国加密洗钱案件激增，加密货币交易完全合法吗？

2018年绝大多数与犯罪有关的加密货币最终都是通过基本的在线兑换服务进行洗钱。Chainalysis的区块链研究人员计算出德国加密洗钱案件激增，去年总额超过10亿美元与犯罪有关的加密货币中，约有64%是通过简单地将其存入数字资产交易所并进行交易而被洗成干净和合法的资金。

洗钱者使用其他点对点（P2P）兑换服务，进一步清理其非法处理资金的的12%。这意味着去年超过四分之三的“非法”加密货币在某种程度上通过了在线兑换服务进行处理。Chainalysis表示，大多数非法资金实际上通过交易所兑换或点对点交易兑换，其余资金通过混合服务、比特币ATM和赌博网站等其他转换服务进行兑换。

这些数字基金中的大部分是通过黑客攻击加密货币交易所直接盗取。研究人员指出，价值3600万美元的以太坊也在2018年被盗，通常是通过网络钓鱼、庞氏骗局或退出诈骗进行盗取。

报告表示，之前有关传统货币的洗钱罪案调查，分析师可以通过洗钱案件被成功起诉后，回推整个过程，对已检测到的总活动量进行假设来估算洗钱活动。但加密货币通常具有透明和完整的交易数据，这为跟踪和估计提供了新的途径。

和传统货币一样，加密货币的洗钱有三个不同的阶段：放置、分层和整合。因此，一个成功的洗钱计划包括将犯罪资金“投放”到金融系统中，将其四处转移或“分层”以避免被发现，然后将这些资金“整合”到实体经济中，通常通过企业进行，使其看起来像合法利润。

欧洲议会（EP）正在采取措施来缓解与加密货币相关的风险。欧洲议会议员以574票赞成、13票反对和60票弃权,批准通过了12月份的一项协议，要求对比特币等虚拟货币进行更严格的监管，以防止它们被用于洗钱和恐怖主义融资。

根据该协议，加密货币交易所和托管钱包提供商将必须为客户尽职调查控制措施，包括客户验证要求、就像他们的银行同行一样。欧洲议会预计，这将有助于结束与虚拟货币相关的匿名行为，这被认为会鼓励其非法使用。

根据欧洲议会的官方新闻稿，采取这些措施的部分原因是巴黎和布鲁塞尔的恐怖袭击以及“巴拿马文件”泄漏事件。

针对加密货币的更严厉的规定是针对洗钱活动的一部分，同样的协议还要求对匿名预付卡进行管理，加强对举报者的保护，并使在欧盟运营的公司的受益所有人的身份信息公开。

欧洲议会的联合报告员Krisjanis Karins表示，犯罪分子利用匿名手段清洗其非法收益或资助恐怖主义，该立法将有助于解决欧盟公民和金融部门面临的威胁，允许获取更多的信息。

欧洲议会的另一位成员Judith Sargentini希望这些措施不仅有助于欧盟，而且也有助于发展中国家打击非法流出本国的黑钱：

每年，我们损失的数十亿欧元被用于洗钱、恐怖主义融资，逃税和避税 - 这些本应该是用于资助我们医院、学校和基础设施的资金。通过这项新法规，我们引入了更严厉的措施，扩大了金融机构承担客户尽职调查的责任。这会让那些隐藏在公司和信托背后的人们更加清楚，并使我们的金融体系保持“干净”。这些规则对于发展中国家及其打击非法资金流出的斗争也是非常有利的，而这些资金是在自己的社会中投资所急需的。

在国际关系中，所谓的“正义”，那都是相对而言，最终说了算的还是各国的既得利益和国家实力。

自1815年“维也纳会议”起，瑞士就成了“永久中立国”，再未卷入到任何的战争之中，加上其完善而发达的银行体系，瑞士成了公认的“世界保险箱”。此外，瑞士银行还允许客户匿名存款，无论什么来路的资金，都可以“安全”地存入瑞士的各家银行。显然，这就成了纳粹德国洗钱、存钱的“理想之地”。

地球人都知道，虽说二战中，瑞士也号称“中立”，但不管是真情还是假意，暗中也曾经历了非常不光彩的过往。

那么，咱们先看看，什么才叫“中立”。

根据20世纪初的国际法规定，中立国的权力和义务主要有下面这几个方面：

不参加战争；可以武装保证本国国家防御安全；军备和资源贸易方面对所有参战国一视同仁；不为参战国提供士兵；不为参战国提供自身领土，比如过境服务等等。

很明显，二战中的瑞士，除了“可以武装保证本国国家防御安全”这点，算是超额完成任务外（尤其是防空，无论盟军还是轴心国的战机，只要飞过瑞士空域，一定都会被毫不留情的打下来，号称防空界的NO.1），其他的几乎都没做到位。

比如，“不为参战国提供士兵”这点，纳粹武装党卫队中，可是不乏来自瑞士德语区的志愿军，他们中的一部分，甚至同德军一起撤退到了德国本土，参加了柏林战役。至今，联邦德国政府还在给仍然建在的武装党卫队外籍士兵定期发“养老金”。

再看“不为参战国提供自身领土”，1944年前，瑞士对德国和意大利之间，借助阿尔卑斯山脉瑞士一侧的运输活动，向来睁一只眼闭一只眼。这条线路，和平时期检查的非常严厉，在战时，反倒“形同虚设”。德意两国法西斯轴心国，就在瑞士的眼皮子低下，大大方方的互相支援了4年多，这就很说明问题了。

更有，当年各占领区被纳粹疯狂掠夺的财富，尤其是至今都没算清楚的巨额黄金，绝大多数，也都被藏匿在了瑞士的各大银行和金融信托机构之中。

跟现在大家都用美金当硬通货币不同，二战时，国际结算一般是通过黄金来完成的。而“中立”的瑞士，自然就是国际黄金的首要交易地了。

具体操作是，贸易的双方国际，需要先向瑞士中央银行买卖黄金，来换取战时的硬通货——瑞士法郎，进而再购买所需物资。

这种操作最为频繁的，当属纳粹德国的“帝国马克”与瑞士中央银行的黄金交易了。据统计，纳粹德国政府90％的黄金交易，都是通过瑞士中央银行进行的。纳粹三分之二的海外资产，也都以各种形式，存在了瑞士。

显然，正是瑞士银行的运作，纳粹德国才能把掠夺来的财富“洗白”成黄金，再转化成充足的外汇，继续战争。纳粹经济部长冯克所曾经讲过：“如果失去瑞士这个外汇渠道，德国没办法把战争支撑到两个月以上。”

对此，当年有个笑话说的很形象——“每个星期中，瑞士有六天为德国工作，第七天为了盟军的胜利而祈祷”。

毕竟，20世纪三四十年代的欧洲，除了瑞士，比利时、挪威也都是中立国，但对后面的二位，纳粹德国可是眼都没眨一下，照打不误。

有人说瑞士多山地，不适合德军的装甲兵团推进，国防做的也太猛，德军不一定能打得过。

当然，这也能算是个重要因素。但想当年，德军连马奇诺防线都绕了过去，苏联的冬天都能发起强攻，瑞士那点山地，貌似也算不上特别大的难题。

只是，战争中，无论是同盟国，还是轴心国，都非需要瑞士这样的一个第三方平台......

在纳粹德国的最后两年，不少第三帝国的高层，都选择了以匿名的形式，把搜刮来的不义之财转移到瑞士境内的银行，妄图在战后逃脱盟国的追缴。比如，空军元帅戈林、经济部长冯克、外交部长里宾特洛甫，盖世太保总管希姆莱，都在瑞士银行开有匿名账户，旗下存入了以黄金为主的大量资产。

纳粹这边以为自己运作的神不知鬼不觉，而其实，那边，盟军的间谍正紧盯着呢。

1944年，盟国成立了一个名为“安全港计划”的情报共享组织，主要针对的，就是德国的洗钱对象——瑞士，要从它下手，搞到这笔纳粹秘密财富。

毕竟，盟国这边跟德国纳粹厮杀了这么多年，付出了巨大代价，怎么会容得几乎没怎么下本儿的瑞士，在一旁乐呵呵的数钱，发战争财。

于是，在美国的威胁和盟军的压力下，一番争执之后，瑞士同意清查来自德国的各种资产。具体查出来多少，至今都没有定论，据后人推测，其中包括了当年价值 2 亿到 3.98 亿美元的黄金。

战后，瑞士开始是拒绝交出来自德国的财富的。但最终，胳膊拧不过大腿，瑞士和以美国为首的战胜国达成了协议，德国寄存于瑞士的资产，瑞士和战胜国五五分成，瑞士先向盟国出资 2.5 亿瑞士法郎（5810万美元）的“首款”，用以解决盟国追着不放的无主资产、德国资产、德国掠获物问题。

作为交换，瑞士政府和瑞士银行跟纳粹掠夺物再无关联，盟国不再追究瑞士在二战中的责任，继续保持瑞士在国际上的“良好口碑”。这样，双方在战争问题上就“两清”了。

很显然，上述的2.5亿瑞士法郎，就是给盟国的“封口费”。

之后的十年，在各种压力和诱导下，瑞士政府又陆放了几次“血”，先后拿出总计超过 1.87 亿美元，以基金形式投向了马歇尔计划，算是“封口费”相关的“后续”费用。当然，这些投资随着战后西欧经济的崛起，回报相当可观，算是换回了一个“双赢”的局面。既然大家都是利益的既得方，那段不光彩的过往，也就不了了之了。