山东兰陵农村商业银行违反规定被罚160万 内部控制不合格引起案子等

山东兰陵农村商业银行违反规定被罚160万 内部控制不合格引起案子等 中国经济网北京市6月9日讯 中国银保监会网站前不久公布的临沂市银保监大队行政处分信息公示表(临银保监罚决字〔2022〕4号)表明，山东兰陵农商银行有限责任公司借款“三查”不敬业、信用风险管理不及时、职工出现异常个人行为监管不及时、内控制度不合格引起案子，比较严重违背谨慎运营标准。临沂市银保监大队根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其处罚160万余元。

临沂市银保监大队行政处分信息公示表(临银保监罚决字〔2022〕5号)表明，王安民对组织借款“三查”不敬业、信用风险管理不及时、职工出现异常个人行为监管不及时，比较严重违背谨慎运营标准承担立即管理方法义务。临沂市银保监大队根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，对王安民处罚5万余元。

临沂市银保监大队行政处分信息公示表(临银保监罚决字〔2022〕6号)表明，宋广辉对组织内控制度不合格引起案子、比较严重违背谨慎运营标准承担可以直接义务。临沂市银保监大队根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，对宋广辉严禁终生从业商业银行工作中。

有关政策法规：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：商业银行金融企业有下述情况之一，由国务院办公厅商业银行监管组织行政强制执行，处以二十万元以上五十万元下列处罚；剧情非常比较严重或是贷款逾期不纠正的，可以勒令停产整顿或是吊销其许可证；涉嫌犯罪的，单位受贿罪法律责任：

(一)没经任职资格核查任职执行董事、高端管理者的；

(二)回绝或是阻拦非当场管控或是现场检查的；

(三)给予伪造的或是瞒报关键真相的表格、汇报等文档、材料的；

(四)未按规定开展信息披露的；

(五)比较严重违背谨慎运营标准的；

(六)拒不履行此方法第三十七条要求的对策的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：商业银行金融企业违背法律法规、行政规章及其国家相关商业银行监管要求的，商业银行监管组织除按照此方法第四十四条至第四十七条要求惩罚外，还能够区分不一样情况，采用以下对策：

(一)勒令商业银行银行对直接的担负的执行董事、高端管理者和其它立即责任人予以纪律处分；

(二)商业银行银行的手段尚不涉嫌犯罪的，对直接的担负的执行董事、高端管理者和其它立即责任人给与警示，处五万元以上五十万元下列处罚；

(三)撤销立即担负的执行董事、高端管理者一定限期直到终生的任职资格，严禁立即担负的执行董事、高端管理者和其它立即责任人一定限期直到终生从业商业银行工作中。