如何提升企业的资金结算效率，企业要如何提高集团资金管理效率

关于如何打通资金渠道，提高资金周转效率如何提升企业的资金结算效率。世界500强三井住友保险（中国）副总经理兼CFO郑永强以日资企业丰田为例进行了阐述，丰田是日本最大的汽车公司。其精益管理的能力已在业界闻名。其零库存的供应链管理价值最大，在这种模式下企业根据需求确定库存，消除供应链上下游一切浪费的可能，最终降低了相应的生产成本，提高了资金利用效率。精益化管理的背后，则是企业准确的财务预测与成本控制，从而提高了资金的运转效率，企业资本运用效率和股东回报也相应提高。丰田是制造业企业，其实书中的一些案例比如好市多、LVMH等不同行业经营模式不同，决定企业财资管理能力的因素也各不相同，但这些企业成本管理和费用控制的能力肯定都不差。

谢谢邀请。这个正是我们在做的事情，以前不知道不要紧，看了我的这个介绍你就全知道了。

我记得以前待过的第一家公司的报销流程还比较传统，流程如下：1、报销人填写纸质报销面单（面单上列明支出事由及报销金额）并粘贴好相应的发票；

2、报销人对应部门经理（审核业务支出的合理性，简单说就是证明这个支出是不是真实的）；

3、报销主办或者商务（录入ERP报销系统发票合规性初审合理性复审）；

4、财务审核（发票合规性合理性复审）

5、分管领导——财务负责人——单位负责人——出纳打款。

这是待过的第一家公司完整的一个报销流程。

以下是常见的传统费用报销流程（图解）

1、费用报销人填写费用报销单，粘贴好相关发票和原始凭证。2、再由直接部门领导审核签字，再到财务部门请财务经理签字后得到总经理的签字后，可到出纳处报销领款。

这样的流程走下来快则一个星期，慢则十几天，这渐渐的会让我们产生负能量，从而影响我们对工作的态度。

正是传统的报销很麻烦，我们才想要提高报销效率？1、首先能够从报销源头解决问题，企业消费最后采用月结方式。比如像报销吧这样的软件，基于企业信用进行先行垫付，企业开通月结/预付方式后，员工订购机票、火车票、酒店将与企业直接结算，每月统一支付，员工出差不用填单贴票、垫资、算账，提升企业报销的效率。

2、可以实现快速智能记账的软件，比如：支持OCR识别发票，支持电子发票一键导入，这样提升记账的效率，报销也更加方便。

3、选一款适合企业的财务报销软件，最好是整合了高性价比的第三方企业消费供应商，与主流ERP财务系统对接，消费-报销-记账全流程的。我们知道，在报销的过程当中，会计要做记账凭证，出纳要登账，报销时间就会非常长，所以一定要有对接ERP财务系统。

上面的图是报销吧软件的报销流程。如果是在我出差时，想知道费控报销的进度，则可以利用报消吧--费控报销根据设置的部门、角色、报销金额等流转至相应的审批人。

还可以灵活设置报销单打印项目、显示模块，手机/管理端均可发起报销打印，这样大大节省了我们的时间，还有助于我们提供工作效率。

跨境人民币结算又叫本币结算，本币结算具有六大特色优势：

1. 规避汇率风险

汇率波动带来的风险主要由供应商来承担，外贸出口企业订单的收益，往往会由于汇率的波动而损失掉一大部分。

2. 提升结算安全

CIPS是由中国人民银行组织开发的，满足了各主要时区的人民币业务发展需要，大幅度提高交易的安全性，构建了公平的市场竞争环境。

3. 节省汇兑成本

本币结算可以为外贸企业节省汇兑成本，从而降低财务成本。

4. 提高结算速度

减少汇兑，也就减少了结算的环节。企业在进行本币结算时无需使用金融工具规避汇率风险，不仅省钱，而且省时！

5. 便于财务核算

减少了结算的环节，更有利于公司财务进行核算，提高国际贸易周期完成的速度。

6. 提高资金效率

本币结算可以加速企业的资金流转，工作效率也会得到很大的提升，为企业加大生产和扩大规模提供有力的资金保障。

一路通跨境电商联合中国四大银行，完成了中亚和俄等国家和地区本币结算和跨境结算业务通道的搭建，协助供应商和工厂更加快捷、安全的进行结算！