首先想说一下这个问题。不知道题主问的只是微信和支付宝为何越发达的国家，越不流行使用支付宝和微信支付？专家一语中的，还是手机支付，还是无现金支付。
如果指的只是微信和支付宝，那么很简单，这两个都是中国的软件，因为各种原因，在其它国家推广比较困难。
如果说的是“无现金支付”。那么排名第一的是“西方发达国家”--美国，第二是欧元区，第三才是中国。
如果说的是“移动支付”排名第一的确实是中国。但是紧随其后的是挪威、英国、美国，都是发达国家。所以西方发达国家移动支付并没有我们想象的那么糟糕。
那么为什么在手机移动支付方面我们走再前面呢?主要是以下几个因素的共同作用:
1.中国有巨大的人口基数，且平均生活水平提高迅速。
2.移动支付企业大力推广。（微信和支付宝在初期推广阶段使用了各种烧钱式补贴，很多推广方式在很多西方国家不可操作，是违法的。）
3.外国人的思想观念。西方国家很多人认为移动支付会泄露个人隐私，而他们对“隐私权”很在意。（另一方面是守旧反智，从这两年疫情中他们的表现就看出来了。）
4.来自传统银行业巨头的压力。西方国家在非现金支付方式方面主要是银行卡和信用卡，在资本主义国家，传统银行业处于金融寡头的地位，他们不会放弃这块大蛋糕，会用一切方法尽可能地阻止手机移动支付方式的发展。
5.基础设施方面不足。很多人可能不信，但这是真的。西方国家一切为资本服务，没有资本的地方，稳定的手机信号都可能是个问题。举个例子:中国在很多偏远的地方造桥修路，只有几个人的村子也做到村村通，这些“赔本生意”都是国家投资，在西方国家基本不会出现这种情况。
以上就是我个人分析为什么我国在手机移动支付处于领先地位的大概原因，欢迎大家补充。
不知道你从哪看出越发达国家越不认可支付宝和微信支付？我看到的报道基本上是：好多发达国家的人到中国居住一段时间后，都非常喜欢中国的支付宝和微信支付方式，不必携带现金，感觉到非常方便快捷。他们回国后，反而不习惯其国内的支付方式，认为在电信应用方面被中国甩在了后边，吐槽其国内缓慢的网速，不能很好的与世俱进为民服务。
现实生活中，我们在买卖商品时使用这些支付方式，确实感觉方便快捷给人民的生活带来了很大的方便，能给人们的生活带来好处的事物我们就要发展，至于国外人如何取舍那是他们的事。走自己的康庄大道，让他们去羡慕吧！
我就以我道听途说和利用碎片化时间学到到的不完备的知识点来试着解答一下这个问题，如有偏颇，接受批评与再教育。
首先，说说我们和发达国家移动支付的差异发达国家以欧洲列国为例，他们拥有多年金融市场经验，金融市场成熟，各种金融条例、规则都已经很明确了。
他们的金融体系中，有一条很重要，就是企业不能截留用户资金。
什么意思呢，比如我做了一个APP，用户如果把钱支付给我，在我的APP账户下就有了余额，然后我这个APP和很多商家对接，用户可以直接用余额消费。这一点在完善的金融体系下，是绝对不允许的，除非，我先申请到银行的资质，只有银行才有资格给用户开设账户。
那他们的移动支付怎么做呢？用户需要用的APP支付，只能是通过我的APP，向银行发送支付请求和订单信息，银行再直接付款给商家，商家收到钱后，完成交易。所以这个就比较麻烦了，银行的系统不一样，有的效率高，2小时到帐，有的效率低，24小时到账。 就这一点，就阻碍了很多用户采用移动支付。
再回头来看看，我们的移动支付，是不是先把钱存在app里面，再由APP去和商家结算，效率就高多了。
那为什么成熟的金融体系不允许非银行企业截留用户的钱呢。出于两点考虑，第一是为了用户的资金的安全，如果随便哪个APP都可以存钱，用户被骗的概率是不是很大。
其次要明确一点，所有的行业标准，都是为了树立行业壁垒，打压新人的。所以第二点才是最重要的，用户如果把钱转到APP，再由APP来结算，那银行还能不能知道用户用了这笔钱做了什么？
银行的帐上只知道今天张三向某宝支付了300，明天向某宝支付600，张三用这个钱干嘛了，银行不知道。这对于银行来说，这是致命的打击，没有大数据分析，搞市场投资就是两眼一抹黑啊。
所以为什么前几年，咱们银行开始极力打压第三方支付平台。
现在国内的金融体系也越发完善了，腾讯和阿里都有自己的银行了，不怕你打击了，但如果再想有个阿猫阿狗平台想来分杯羹，就麻烦了，就边京东那么大的体量的公司，他们的金融部门都准备上市了，后来还是更名从组了。
所以，不是越发达的国家越不愿意使用移动支付，而是发达国家已经形成了壁垒和垄断，新兴的企业和模式很难进入，新兴的愣头青企业去行业搅局，那些大佬们干嘛急着搞创新。
就像当年的 小米搅局手机市场，360搅局杀毒软件市场一样。
所以发展中国家，由于各种体系的不完善，才会存在更多的风口与机遇。
