“断卡”行为金融业惩罚标准配置：5年之内中止被惩罚人付款帐户全部业务流程

“断卡”行为金融业惩罚标准配置：5年之内中止被惩罚人付款帐户全部业务流程 国际金融报新闻记者 李冰

6月8日，安徽打压整治电信网新式违法违纪工作中联席会公司办公室发布“断卡”行为联合惩戒名册表明，被惩罚企业和工作人员共1392个。新闻记者注意到，近些年，多地公示公告了“断卡”行为金融业惩罚成员名单，与此同时，金融机构也在加强对帐户的管理方法。5年之内中止被惩罚人付款帐户全部业务流程变成“断卡”行为金融业惩罚标准配置。

浙大世界协同国际商学院数据经济与金融自主创新研究所联席会议负责人、研究者盘和林对《证券日报》表明，“金融业惩罚名册与往日的失信人员名单具体内容不一样，但功效是一致的。一方面是处罚，让被惩罚人们在信贷业务上丧失便捷性；另一方面则是监管。”

5年之内中止其银行帐户相关业务流程

以上联合惩戒名册的惩罚对策表明，对被惩罚个人和单位，基本营运商5年之内只留下1张号码卡且不可申请办理通讯商品新入网许可证业务流程的惩罚对策，中央人民银行对其执行5年之内中止其银行帐户非银行柜台业务流程、付款帐户全部业务流程、不可为其新设立帐户的惩罚对策，并列入金融业个人信用基本数据管理，将违反规定违规操作纪录至个人征信报告。

6月3日，海南省三亚市派出所发布信息称，对70名不法交易、租赁、外借储蓄卡，为电信诈骗给予转帐洗黑钱服务项目的员工开展金融业惩罚。并对以上工作人员在三亚产业生态圈范畴内执行5年之内不可新设立帐户，并中止其户下银行帐户非银行柜台业务流程、付款帐户全部业务流程(含支付宝钱包、手机微信方式)。

2021年，云南省昆明市曾公示公告惩罚的电诈同伙名册共614人。与此同时，昆明警察严肃警示，公安部门判定的租赁、外借、出售银行卡或付款帐户，且被用以电诈违法犯罪导致损害的失信黑名单客户，仅保存1张储蓄卡，5年之内不可新开业帐户、中止非银行柜台业务流程、付款帐户全部业务流程等。

“全国各地公布的金融业惩罚成员名单，并不是是简洁的公示公告，其身后具备关键实际意义。”博通资询金融行业杰出投资分析师王蓬博对《证券日报》新闻记者表明，“现阶段看来，5年之内，中止其银行帐户非银行柜台业务流程、付款帐户全部业务流程变成全国各地‘断卡’行为金融业惩罚的‘标准配置’。这有三层面实际意义：一是增加了违反规定成本费，与此同时也可以具有提醒功效；二是可以减少金融机构等银行在合规管理和金融体系监管层面的难度系数；三是对创建全方位的个人信用社会发展有着至关重要的使用价值。”