年之内156家金融机构涉合规管理违反规定，43张百万级罚款单，总计罚没款逾1.6亿

年之内156家金融机构涉合规管理违反规定，43张百万级罚款单，总计罚没款逾1.6亿 创作者：郭浩仪

近一个月已经有47家金融机构接到合规管理违反规定罚款单

最近，有好几家金融机构因违背反洗钱规定扣除高额罚款单，包含招行广州分行、平安广州分行、广发行太原市支行等。据中央银行最近公开的行政部门处罚通知书，近一个月已经有47家金融机构接到合规管理违反规定罚款单。

伴随着合规管理管控不断更新，近年来，有好几家金融机构因违背有关管理规定被惩罚，违纪行为多见未按照规定执行客户身份识别责任、压占财政局储蓄或资产、未按照规定收交伪钞等。

第一财经新闻记者整理发觉，截止到7月8日发表文章，年之内已经有156家银行组织因合规管理违反规定被罚1.6亿人民币，高于上年全年度的60%。在其中有43家银行机构被罚额度超上百万，农业银行大新县支行也是被中央银行给出一定罚款单。

43家组织涉合规管理违反规定领罚超上百万

据不完全统计数据，近年来，中央银行、银监会、外管局等好几家金融体系监管组织已公布商业银行罚款单1442张。从涉及到违反规定事宜看来，商业银行组织被监管处罚缘故关键包括未依照法律规定做好本职工作、违规经营、违背反洗钱法、因涉嫌违反法律法规等。

值得一提的是，截止到7月8日，年之内已经有156家银行组织因合规管理违反规定被罚约1.61亿人民币，高于上年全年度(2.61亿人民币)的60%。在在今年的惩罚的案例中，合规管理违反规定行业关键表达形式为未按照规定进行客户身份识别和顾客安全风险审批；未按照规定汇报大额交易和可疑交易；未按照规定进行资产买卖的监测分析；未按照规定全方位、详细地收集各业务管理系统的顾客交易信息等。

从涉及到合规管理违反规定的机构类型看来，年之内农村商业银行接到的罚款单总数较多，共76张，占有率近半；其次是国有商业银行和城市商业银行，均接到24张罚款单；国有制行略逊一筹，被给出18张。

罚款层面，近年来有43家银行机构接到的罚款单额度超出上百万，当中有6家组织被罚超出500万。新闻记者留意到，工商银行有俩家支行各领罚款单超500万，农业银行大新县支行也是被中央银行给出一定罚款单。

去年底，“广西崇左幼儿师范高等专科多位同学在不知道的情况下被设立好几个二类、三类电子账户”一事引起广泛关注。

在今年的1月20日，中国人民银行南宁市中心支行挂到一组罚款单表明，依据调研客观事实和相关政策法规，农业银行大新县支行因未贯彻落实个人帐户实名制管理要求、违反规定应用个人金融信息、未认真落实银行帐户风险监测规定、未按照规定详细储存顾客真实身份材料，被处予警示并相处1142.50万余元处罚，创出了近年来涉及到合规管理违反规定罚款单的每笔最高纪录。